清大博学院

【香港金融机构考察项目背景】

依托中国经济的强劲稳定发展，香港不仅是亚洲独有的国际大都市，也是亚洲最活跃的经济区域，全球最重要的金融中心之一。跟纽约和伦敦一样，香港在证券市场、银行、保险、私人理财、基金管理等领域的成就特别突出。大量优秀的金融机构在香港植根繁茂，它们成为今天全球资本配置体系中非常重要的金融中介。这些是本次考察重点，此外，香港的民主法治、自有媒体、学术研发和自由市场理念给世界各地提供了金融交易所需要的技术和信誉平台。

【香港金融机构考察项目安排】

1、安排到各银行网点、贵宾理财中心现场参观、考察，并以客户身份到 vip理财室拟开银行账户，感受服务质量；

2、安排与银行各部门高管深入对口交流 ；

3、交流内容：香港商业银行的沿革、外资商业银行发展及运作特性、香港商业银行运作与大陆银行的异同、当今商业银行发展机遇及挑战、商业银行风险管控交流研讨、社区中小银行发展交流研讨、香港商业银行人才培养策略交流研讨

4、理财公司的历史、组织架构、业务界限、营销模式、、盈利模式、服务特色、核心优势等

5、安排参观香港理财公司个人理财中心、包括现场参观交易现场、后台交易系统、交易操作流程等多项深入考察；并可安排由理财公司的高层领导出席的座谈交流会。

【香港金融机构考察行程安排】

第一天  中国 - 香港

提前抵达机场，办理登机手续，全天自由活动，入住酒店，欢迎晚宴。以下为出访过当地时间！

第二天  香港

【上午】企业参访：汇丰银行

交流主题：零售网点服务与营销流程介绍

推荐理由：滙丰集团是全球最大规模的银行及金融服务机构之一，在欧洲、亚太区、美洲、中东及非洲等 87 个国家和地区设有约 8,000 个办事处。集团透过四个客户群及环球业务提供全面的金融服务，计有：零售银行及财富管理业务、工商业务、企业银行、投资银行及资本市场，以及私人银行。有关本集团在全球的业务，请参阅滙丰集团资料概览。香港上海滙丰银行是滙丰集团的始创成员，於 1865 年 3 月及 4 月先后在香港和上海成立。该行是滙丰集团在亚太区的旗舰，也是香港最大的本地主册银行。

【下午】企业参访：十友财富管理有限公司

交流主题：理财业务的风险管理和控制体系

推荐理由：十友财富管理有限公司是香港保险顾问联会的会员及香港证监会的持牌机构。身為一间信誉超著的金融机构，我们坚持只聘用高质素并且具诚信的员工；我们的顾问团队大部份都拥有大学或以上的学歷，其中更有特许财务分析师 (CFA)、註册会计师 (CPA)、认可财务策划师 (CFP)及註册理财策划师 (RFP)。此外，十友的最高管理层均拥有超过 10 年的财富管理经验。

第三天 香港

【上午】企业参访：渣打银行

交流主题：金融产品开发设计、营销及售后服务

推荐理由：渣打银行在伦敦证券交易所(代码 STAN)及香港交易所(代码2888)上市。渣打银行目前是香港三家发钞银行之一，另外两家分别是中国 银 行 ( 香 港 ) 和 汇 丰 银 行

(Hongkong and Shanghai Banking Corporation)。渣打银行主要业务包括零售银行服务如按揭、投资服务、信用卡及个人贷款等，商业银行服务包括现金管理、贸易融资、资金及托管服务等。

【下午】企业参访：万利理财（香港）有线公司

交流主题：零售业务科技支撑、数据库系统的学习交流

推荐理由：万利理财（香港）有线公司 1979 年，万利理财创办人约翰‧华兹（John P. Walsh）意识到金融服务业分销机制的主要缺点，因而创立了万利理财公司以解决这些问题。华兹先生创立的理财策划中心结合金融机构、税务专家及独立理财顾问，秉持独立、专业、客观的立场，为客户提供系统全面的理财策划及财富管理服务。万利理财是不隶属于任何金融机构的独立理财公司，作为全球最大的独立理财服务供应商之一，已于全球发展了 700 多间理财策划中心，为北美、欧洲及太平洋沿岸地区的客户提供优质服务。

第四天 香港

【上午】企业参访：大兴银行（或者东亚银行、花旗银行）

交流主题：营销队伍的考核、培训体系和晋升渠道

推荐理由：大新银行集团有限公司是大新金融集团有限公司专责在香港以“大新银行”及“丰明银行”的名义提供个人银行、商业银行及财资业务的附属机构。公司在香港注册，主席为王守业。大新银行曾经收购两间银行，分别为香港工商银行以及永安银行。

【下午】企业参访：御峰理财

交流主题：营销人员的辅助营销工具、精细化营销策略，探索香港金融机构与内地金融机构的合作契机。

推荐理由：御峰理财创立于 1998 年，为经验丰富的专业理财顾问，致力为客户提供高质素的财务规划及投资管理服务。本公司乃香港证监会注册投资顾问(获发牌照包括第一类：证券交易、第四类：就证券提供意见及第九类：提供资产管理)、香港保险顾问联会会员、强积金注册中介人、香港证券专业学院会员及香港财务策划师学会会员。

第五天   香港  - 中国

【全天】人文体验，自由购物

【傍晚】提前到达机场，返回国内，圆满结束香港考察之行。

注：上述行程为预定初稿，实施时有部分调整的可能。

清大博学院历经二十年匠心耕耘，致力于莘莘学子和商业领袖的国际学位教育，与世界各国上百所知名院校建立了大型教育网络体系，与美国、英国、法国、西班牙、日本、东南亚以及欧美等多所院校建立了长期合作关系，拥有多年的行业经验及高度负责的团队老师，更多在职学历提升、博士申请、总裁研修班、名校课堂、海外留学申请、海外商务考察、国际游学营、暑期夏令营等特色行程，可添加右侧微信或致电：010-5165-0249。